1. Por que pedimos
Como gateway de pagamentos, a WyzeCash precisa saber com quem trabalha. A verificação protege você, quem paga você e a plataforma contra fraudes, e cumpre as regras de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (Lei 9.613/1998) e as exigências das instituições de pagamento parceiras.
2. Quando pedimos
- Para todas as contas, quando a verificação obrigatória está ligada: até a identidade ser verificada, a conta só abre a tela de verificação (logo depois do cadastro e a cada login). O painel, a API e os links de pagamento ficam pausados; as cobranças que você já criou continuam podendo ser pagas e o saldo fica guardado. Isso vale também para contas antigas.
- Para resgatar prêmios de metas de faturamento.
- A qualquer momento, numa conferência da conta, por exemplo diante de operações fora do seu padrão.
3. Documentos e informações
Pessoa física (CPF):
- documento oficial com foto, dentro da validade (RG, CNH ou passaporte brasileiro);
- selfie de prova de vida, feita na hora pela câmera (só o seu rosto, em lugar claro);
- o CPF e o celular do cadastro, que conferimos com o documento.
Entre 16 e 18 anos, a verificação passa pela equipe, que pede a certidão de emancipação ou a autorização do pai, da mãe ou do responsável legal, com o documento com foto dele.
Pessoa jurídica (CNPJ): a pessoa responsável pela conta faz a verificação acima e envia o contrato social ou o cartão CNPJ da empresa (imagem ou PDF de até 10 MB); quando pedido, também a identificação dos sócios e do beneficiário final (quem, no fim, controla a empresa).
- Pessoa exposta politicamente: podemos perguntar se você, um familiar próximo ou um sócio exerce ou exerceu nos últimos 5 anos cargo, emprego ou função pública relevante. Isso não impede a conta, mas pede um acompanhamento maior, como exigem as regras de prevenção à lavagem de dinheiro.
- Origem do dinheiro e atividade: podemos pedir notas fiscais, contratos, site ou redes sociais do negócio e outros comprovantes, principalmente quando o volume não combinar com o perfil informado.
- Documento falso ou de outra pessoa leva ao encerramento da conta, à retenção do saldo enquanto durar a apuração e à comunicação às autoridades.
4. Como verificar
A verificação é feita pela Didit, nossa parceira de verificação de identidade. No painel, toque em Verificar agora (na tela de verificação ou em Configurações › Verificação): a página da Didit abre, você fotografa o documento e faz a selfie, e volta para o painel. Leva uns 2 minutos. Se preferir fazer pelo celular, a página da Didit mostra um QR Code para continuar por lá.
São até 3 tentativas a cada 7 dias. Se você começar e não terminar, dá para continuar de onde parou enquanto a sessão estiver aberta, sem gastar tentativa.
5. Análise
- Aprovado na hora: quando o documento é válido, a selfie é sua, você tem 18 anos ou mais e o nome, o CPF e a data de nascimento do documento são os mesmos da conta, a conta é liberada sozinha, normalmente em segundos.
- Em análise: quando algo não bate (por exemplo, o CPF ou a data de nascimento do documento são diferentes dos da conta), você tem 16 ou 17 anos ou a conta é CNPJ, a equipe WyzeCash confere, normalmente em até 1 dia útil.
- Precisa refazer: quando a foto não deu para ler, o documento está vencido ou algo precisa ser feito de novo. Você vê o motivo e refaz a verificação.
- Não aprovado: quando não é possível confirmar a identidade ou a atividade. Você recebe o aviso e pode falar com a gente pelo painel, em Ajuda › Abrir chamado.
Depois de verificado, o CPF ou CNPJ da conta não muda pelo painel; se ele estiver errado, a equipe corrige depois de conferir. Você recebe uma notificação a cada mudança.
6. Acompanhamento contínuo
Mesmo depois da aprovação, a WyzeCash acompanha as operações para identificar o que foge do padrão. Podemos pedir informações ou documentos novos, conferir saques antes de saírem, limitar ou reter operações e, quando a lei exigir, comunicar as autoridades competentes, inclusive o COAF. A comunicação ao COAF é sigilosa: por lei (artigo 11 da Lei 9.613/1998), o usuário não é avisado.
As regras completas de prevenção à lavagem de dinheiro, fraudes e golpes estão nos Termos de Uso.
7. Dados sempre atualizados
Mantenha nome, endereço e celular atualizados em Configurações › Perfil. Mudanças importantes, como a troca de documento ou de titular, podem exigir uma nova verificação.
8. Onde ficam as fotos
As fotos do documento e a selfie ficam com a Didit, que faz a verificação; a WyzeCash recebe e guarda só o resultado (aprovado ou não, o tipo de documento e as conferências feitas), e só a equipe que faz a análise pode ver as fotos, buscadas na Didit na hora e com cada acesso registrado. O contrato social da conta CNPJ fica em armazenamento privado e cifrado. A Didit pode processar esses dados fora do Brasil, com as garantias da Lei Geral de Proteção de Dados para a transferência internacional, como explica a Política de Privacidade. Tudo é guardado pelo prazo que a lei exige.
9. Contato
Dúvidas sobre a verificação? Fale com a gente pelo painel, em Ajuda › Abrir chamado, na categoria Conta e verificação.